KYC là gì? Tầm quan trọng của KYC

KYC là viết tắt của “Know Your Customer” (Hiểu Rõ Khách Hàng), là quy trình xác minh danh tính của khách hàng khi họ mở tài khoản hoặc sử dụng dịch vụ tài chính, đặc biệt trong lĩnh vực ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm và cả các nền tảng tiền điện tử.

🔍 KYC bao gồm những gì?

Thông thường, quá trình KYC yêu cầu khách hàng cung cấp:

• Thông tin cá nhân: Họ tên, ngày sinh, quốc tịch…
• Giấy tờ tùy thân: CMND/CCCD, hộ chiếu, giấy phép lái xe…
• Thông tin địa chỉ: Hóa đơn điện/nước, sổ hộ khẩu, hợp đồng thuê nhà…
• Xác minh khuôn mặt (eKYC): So sánh khuôn mặt thật với ảnh trên giấy tờ (qua camera hoặc ảnh selfie).

✅ Tầm quan trọng của KYC

1. Phòng chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố:
   KYC giúp phát hiện và ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp, bảo vệ hệ thống tài chính khỏi việc bị lạm dụng.
2. Đảm bảo tuân thủ pháp luật:
   Các tổ chức tài chính bắt buộc phải thực hiện KYC để đáp ứng yêu cầu của cơ quan quản lý nhà nước và quốc tế.
3. Bảo vệ khách hàng:
   Giảm rủi ro bị giả mạo danh tính, lừa đảo hoặc mất tiền trong các giao dịch trực tuyến.
4. Xây dựng niềm tin và uy tín:
   Doanh nghiệp thể hiện tính minh bạch và chuyên nghiệp trong việc quản lý khách hàng và dữ liệu.

Bạn đang tìm hiểu KYC trong bối cảnh nào – ngân hàng, fintech, hay tiền mã hóa?